(1)公务卡以教职工所在单位负责统一申办,各单位指定负责人到财务处领取“公务卡申请表”。
(2)需办理公务卡的教职工先到所在单位申请领表,填写“公务卡申请表”并附上身份证复印件,交到所在单位。
(3)各单位审核收齐后,交学校财务处。
(4)学校财务处负责将申请表信息进行汇总,并将资料报送建设银行申办,建设银行按规定程序审核申请人开卡资料并制作公务卡。
(5)建设银行将办妥的公务卡及相关资料通过邮寄的方式发给教职工本人。财务处再负责将相关信息传送到国库集中支付系统。
(6)教职工在领到公务卡后,应及时办理激活开卡手续。完成此手续后,公务卡可以进行刷卡交易。
(7)教职工所在单位统一采集本单位人员公务卡信息,交财务处,财务处负责将相关信息传送到国库集中支付系统。
经与银行协商,我校公务卡的信用额度为:一般教职员工信用额度为2万元,处级(含副处级)领导信用额度为3万元,校领导5万元。
7.我校公务卡的账单日和到期还款日是如何规定的?刷卡后免息还款期如何计算?
答:我校办理的公务卡账单日为每张卡系统自动生成的固定还款日期(在首次收到的公务卡挂号信中有说明),到期还款日为账单日后20天,免息还款期最短20天,最长50天。
银行账单日至到期还款日(含)之间可享受免息待遇的时间段,称为免息还款期。银行账单日是指银行根据公务卡发生的交易将交易款项记入公务卡账户的日期。到期还款日是指银行规定的持卡人应该偿还其全部应付款项或最低还款额的最后日期。
举例说明:
假设:持卡人的账单日为某月17日,到期还款日(以每月30天为例)为下月7日(若该月为31天,则为下月6日,大小月按此推算)
若持卡人4月15日消费10000元,且该笔消费款于当日记入持卡人的账户,则银行记账日为4月15日,因持卡人的账单日为4月17日,到期还款日为账单日后20天为5月7日,该笔消费最长可享受免息期为23天。
若4月18日持卡人消费10000元,且该笔消费款于当日记入持卡人的账户,
则银行记账日为4月18日,由于该笔消费款应于5月17日账单日出账,因此距到期还款日6月6日有50天,则该笔消费最长可享受免息期为50天。
8. 公务卡可否用于个人消费结算?公务卡的消费行为属性如何认定?
答:公务卡卡片及密码均由个人负责保管。公务卡具有双重属性,既可用于公务消费,也可用于个人消费。
个人消费产生的债务由个人直接到银行办理还款业务。学校不承担个人消费行为引起的经济、法律等一切问题。
持卡人在未办理公务卡消费报销手续之前,无论是公务消费还是个人消费均属个人消费行为,个人承担由此导致的经济、法律等全部责任。持卡人应在规定时间内办理财务报销手续,否则由此产生的透支款项利息及手续费等由持卡人承担。
9.公务卡是否可以透支提取现金?
答:持卡人一般不得通过公务卡透支提取现金。若有透支提取现金的行为,视同个人消费行为,因透支提取现金而产生的手续费及利息等费用由持卡人自行承担,学校财务处不予报销。
10.公务卡遗失或毁损后怎么办?
答:公务卡遗失、被盗或毁损后的挂失及补办等事项由教职工个人自行到建设银行申请办理,银行不收手续费。
11.为何妥善保管刷卡消费的交易凭条很重要?
答:实行公务卡结算方式后,请务必妥善保管刷卡消费的交易凭条。首先,学校财务人员在报销时要根据交易凭条提取消费信息,进行国库支付结算。
其次,交易凭条是每月与银行账单进行核对的依据,如果发现账单错误,应按交易凭条及时与发卡行联系。
再次,交易凭条上有部分重要信息如卡号等,如果遗失可能危及您的资金安全。
12.公务卡有疑义如何查询?
答:持卡人收到银行对账单后应及时核对,对公务支出及个人消费交易有疑义的,可向银行提出交易查询。对报销金额有疑义的,可向学校财务处进行查询。另外,公务卡的每一笔交易包括消费和还款,都会收到免费短信提醒,保存短信有利于对账。
13.我校对公务卡持卡人的要求是什么?
答:持卡人要严格遵守国家关于公务卡使用管理的规定,规范使用公务卡。对违反公务卡使用管理的行为,由持卡人负责,学校不承担由此引发的任何责任。
14.公务卡结算的适用范围是什么?
答:适用范围是原使用现金结算的日常公用经费支出包括办公费、印刷费、差旅费、培训费、会议费、培训费、招待费、交通费和及其他零星物品及服务采购支出。
15.公务卡结算对原有的对公转账和报账流程有影响吗?
答:没有影响。公务卡的适用范围只是原使用现金结算的部分,超过现金支付限额的,仍然需通过转账方式结算。实行公务卡结算制度后,现行财务审批程序和报销流程不变。
16.进行公务刷卡消费后,报销时需要提供什么样的特殊凭证?
答:使用公务卡进行公务刷卡消费后,除要取得相应报销发票外,还要取得经教职工签名的消费交易凭证(即银联POS机小票),对采购商品的还应索取原始购物机打小票(即购物详单),POS小票应与发票金额一致。商场、超市提供的盖章后的销货清单不能代替原始购物机打小票。
交易凭条一旦遗失无法重新打印,经办人有责任获取并妥善保管公务卡消费凭条,银公务卡消费交易凭条丢失造成不能及时还款的,责任由经办人承担。
17.进行公务刷卡消费后,必须在什么时间报销?
答:经办人使用公务卡结算的各项公务支出,最迟必须在到期还款日前10天到财务处办理报销手续。若因还款不及时所产生的透支利息、滞纳金等费用,由经办人自行承担。
18.公务卡结算报销的基本程序是什么?
答:第一步,公务卡持卡人因公务活动的需要,使用公务卡刷卡消费,并取得相应报销发票、经本人签名的消费交易凭条(POS单)、电脑小票(消费详单)等凭证。
第二步,在规定的还款期内,公务卡持卡人持发票、消费交易凭条、电脑小票等凭证办理审批和报销手续。
第三步,财务人员登录公务卡支付系统,根据持卡人提供的卡号、姓名、交易日期和消费金额等信息,查询核对公务消费的真实性,审核确认后予以报销,报销款项由财务处直接归还公务卡。对不予报销的部分,由持卡人自行还款。
19.实行公务卡结算后,哪些支出可以继续使用现金结算?实行无现金报账后,现金支付如何报销?
答:根据《现金管理暂行条例》有关规定,在下列范围内使用现金:
1.确需使用现金发放的慰问金、抚恤金、丧葬补助及遗属补助等支出;
2.确需使用现金支付的个人劳务费、讲课费、咨询费等支出;
3.按规定向教职工支付的差旅补助;
4.在县级以下(不包括县级)地区发生的公务支出;
5.在县级及县级以上地区不具备刷卡条件的场所发生的零星公务支出;
6.签证费、快递费、过桥过路费、出租车费用等目前只能使用现金结算的支出。
实行无现金报账后,规定范围内支付的现金,报销后由财务人员将款项打入经办人公务卡,经办人自行取出即可。
20.公务卡消费的哪些情形,财务处不予报销?
答:有下列情形之一的,所产生费用由持卡人个人承担,学校财务不予报销。
1.使用公务卡用于个人消费的部分;
2.报销发票与公务卡消费交易凭条(POS机小票)不符的;
3.持卡人透支提取现金所产生的手续费、利息等;
4.因持卡人个人原因,未能在公务卡免息期内报销还款,所造成的透支利息和滞纳金等;
5.因持卡人个人保管不慎或遗失等原因,导致公务卡被盗刷所形成的支出或损失;
6.其他不符合财务管理规定和要求或超出标准的消费。
21. 寒暑假期间发生的公务消费如何处理?
答:如遇寒暑假或其他不可预见原因,公务消费后不能及时报销的,为避免产生罚息,由持卡人先垫支,务必在还款日前还清公务消费的欠款,否则,产生的罚息学校不予报销。
22.教职工到国外出差,能使用公务卡吗?
答:在境外,凡接受银联卡的商户,均可以使用公务卡刷卡消费,并可使用人民币还款。
23.如何启用(激活)公务卡?
答:在拿到新卡(包括毁损补卡、挂失补卡、自动换卡、提前换卡)后,首先,应确认卡片正面的凸字姓名拼音拼写与您在申请表上填写的姓名拼音拼写一致,若发现两者不同,请立即联络发卡银行予以更换。其次,您应该在公务卡背面的签名条上签上自己的姓名。最后,为保证新卡在寄送过程中不会被他人盗用,新卡均是未启用的,您可持卡和有效身份证件到建行网点办理公务卡启用 (激活),激活时必须用本人在申请表上填写的手机号拨打建行24小时客户服务热线4008200588,用他人的手机号或座机均不能激活。
24.公务卡丢失或损毁怎么办?
答:如果公务卡丢失,请尽快拨打建行24小时服务热线4008200588挂失,或尽快到建行营业网点由柜员协助办理挂失。挂失办妥即生效。挂失生效后所发生的非本人交易的信用卡风险都将由银行承担。
在办理挂失时,如若需要补发新卡,请同时提出补办申请。
卡片挂失后又找回,而且未补换新卡,您须持本人有效身份证件和卡片到原发卡机构柜面办理书面撤销挂失手续。
25.公务卡密码遗忘怎么办?
答:公务卡消费必须使用密码,请妥善保管、正确使用公务卡密码。如果遗忘了密码,需要您本人带上卡片和有效身份证件到建行营业网点或拨打建行24小时服务热线4008200588办理密码重置。如需修改密码,您可以直接在建行自助终端(ATM)上进行修改。
26.持卡人个人信息发生变动,如何办理变更?
答:因为银行免费发送用卡信息和寄送对账单,如果您的手机号、办卡时填写的地址等个人信息发生变动,请及时携带本人身份证件及卡片刀建行营业网点进行资料变更,以免为您带来不便。
27.公务卡消费刷卡受阻是什么原因?
答:使用公务卡时如果遇到刷卡受阻,可能是以下原因:
①卡片背面的磁条被消磁或者卡片已经损坏。请您致电24小时服务热线4008200588申请补换卡。
②刷卡机出现故障或者通信线路繁忙。
③消费额超过了可用额度。请还款后再刷卡消费。您可拨打24小时服务热线4008200588查询您的卡片是否处在正常状态,可用额度是否足够,并寻求帮助。
④其他原因。您可以拨打24小时服务热线4008200588咨询。
28.持卡人在到期还款日前未能全额还款,要收利息吗?
答:银行按规定要收取。如您在到期还款日前未能全额还款,银行只对未偿还的透支消费部分每日按万分之五计收从银行记账日起至还款日止的透支利息,已归还的透支消费部分不计算利息。透支取现每日按万分之五计收利息。
29.持卡人因退休、离职、调离或辞退等原因,公务卡怎么办?
答:如您存在以上几种情况之一,请及时还清公务卡欠款,结清公务卡内资金余额,并按规定办理销户手续,销户后的卡片请交回财务处。
30.公务卡还款有哪几种方式?
答:公务卡的还款方式有转账还款、现金还款和网上银行三种。公务支出还款由学校财务处在报销时向公务卡账户转账完成,个人消费还款由您自行通过转账方式、现金缴款或网上银行的方式完成。
31.公务卡的额度会不会发生变化?
答:收到公务卡后应及时激活并使用,若在三个月内未激活或在六个月内没有发生消费使用,系统会自动将初始额度调低;若使用次数频繁,系统将信用额度在原有的基础上调高。
其他未涉及问题,如有疑问,请咨询财务处。